请参阅以下有关我们问题的答案’再次被问到。请 联系我们 如果你’d想了解更多,或者想谈谈财务教练是否适合您。


明智的猴子常见问题解答

善用金钱只是健身的另一种形式。就像减肥或身体健康一样,您也需要做出同样的承诺才能掌握财务状况并保持积极性,以实现自己的目标。

在Wise Monkey,我们使用行之有效的教练技术和技术专长来帮助您确定和理解您的财务目标,并制定切实可行的战略来实现这些目标。

人们寻求财务指导的原因很多。有些只需要信息,仅需很少的指导。例如,您可能只想讨论您已制定的计划是否足以满足您的未来目标。

其他人可能需要面对财务困难的大量支持,这通常涉及检查与金钱关系的情感。例如,您可能想解决长期问题,例如失控的支出习惯。

该过程的第一步是探索,我们将在其中询问您问题并进行深入聆听,以发现您一生中最重要的事情。我们’然后带您进行一些练习,并挑战您,以帮助您为自己的理想生活创建最令人兴奋的,令人信服的愿景。一旦您的愿景清晰生动,我们’帮助您克服所有可能遇到的障碍,然后帮助您找到创建可以支持这些人生目标的财务计划的方法。没有提供任何建议,只是指导和支持。

我们通常通过一系列例行会议来支持您做出决定并启动任何更改。我们充满信心地工作-辅导课程为您提供了一个安全的地方,让您可以了解并面对金钱上的顾虑。

尽管我们的大部分工作都位于伦敦和东南部,但我们的客户遍布整个英国和世界各地。智者之美’我们的服务是我们还通过Skype或电话提供指导和支持,因此您’无论您身在何处,都能获得收益。

We’ll进行初始电话或Skype咨询(免费)以收集一些基本信息,这将使我们能够共同确定财务指导是否适合您。

我们还为您准备了一些表格,以准备我们的教练课程,从而使我们在第一堂课上所花费的时间尽可能地多。

许多客户发现,只需拿起电话并预约第一次辅导课程,就可以减轻压力。它'担心负债累累,或感到支出无法控制。而且'感到沮丧,感到沮丧'无法理解做出良好财务决策所需了解的内容。 

有了明智的猴子来照顾您和您的钱,财务教练的好处很快就变得显而易见。

是的,我在这方面做了很多工作,包括与希望与伴侣分手但在经济上陷入婚姻困境的客户一起工作。

虽然我不是律师,调解人或财务顾问,但我可以为您提供帮助 浏览离婚和分居的财务方面,并促进夫妻之间的金钱讨论。有关我的工作领域的更多信息,请参见 离婚与分居 我的网站页面。 

第一次辅导课程通常持续两个小时,如果可能的话,我们更愿意面对面开会。否则,Skype始终是一个选择。尽管可以发现适合您情况的电话或Skype教练同样有效,但是我们可以以相同的方式进行后续会议。

在第一次会议上,我们'讨论您的财务状况,确定您希望在教​​练中实现的目标,并开始努力实现这些目标。 

有些客户发现只需要一个会议,而另一些客户则喜欢预定一系列会议-例如每月一个小时,几个月。虽然这种安排通常可以帮助指导过程,但没有财务承诺-您只需为获得的指导付费。

在每节课结束时,我们'将总结会议的行动要点,并同意下一次会议需要做什么。这可能涉及从金融公司收集信息或完成预算工作表。当我们以适合您的节奏工作时,我们也会牢记您的目标。我们发现,如果您可以在下一次会议之前完成任何行动要点,则指导流程将发挥最佳作用。

这个文件 阐明了我们如何看待一些主要差异。

不,有重要区别。财务顾问提供财务建议-受财务顾问的监管 金融行为监管局(FCA) 并受其规则约束。大多数财务顾问'如果您的财务状况不佳,可以为您提供支持’按顺序排列。他们的角色通常是选择符合您个人需求的金融产品。

我们的作用是确保您完全了解自己的财务问题,并为虽然可能没有钱投资但仍需要一些财务帮助和指导的人们提供支持。 

与财务顾问不同,我们赢得了’建议您选择特定的金融产品,例如养老金,投资,保险或抵押。我们也不会建议您更改,更改或丢弃现有产品。但是,我们确实提供一般性的金钱指导,例如指导您完成退休金可用的选项或帮助您了解金融产品的功能。 

我们的服务不受FCA监管。如果您需要受监管的财务建议,我们将帮助您了解可用的不同类型的财务建议,包括任何免费的咨询机构,并将您定向到可以在其中搜索可以提供帮助的受监管顾问的网站。 

许多客户将财务指导作为财务建议的一种负担得起的替代方法,他们了解到仅提供指导而不提供建议;其他人则使用Wise Monkey来补充其财务顾问或投资经理提供的服务。经过初步咨询,我们将能够确定财务顾问是否会更适合您的需求。

通用建议是指 金融行为监管局 (以前是金融服务管理局或FSA)指的是建议而非信息,但不受监管,因为尽管它可能与投资有关,但与买卖特定投资的优缺点无关。 

监管机构和消费者组织如哪个? (以前是消费者'协会)已经确定了多年来不需要使用任何产品的低成本货币指导服务的需求。 

FSA被指示建立一个独立的'消费者金融教育机构'(CFEB)由女王政府’在2009年11月19日的演讲中,旨在帮助消费者理解财务问题并更好地管理财务。他们改名为'Money Advice Service' in April 2011. The 金钱咨询服务'我们的工作是提高其财务能力工作的知名度并推出 金钱咨询服务 在全国范围内。 

The 金钱咨询服务 defines generic advice as the guidance and information people need on the money matters that shape everyday life. It covers areas like:

  • 预算每周/每月支出
  • 储蓄和借款,以及对自己和家人的保险和保护
  • 退休计划
  • 了解税收和福利
  • 解释在金融服务行业中使用的技术语言。 

资金指导也完全没有销售。 

有关此主题的更多信息,请参见:     

我绝对可以帮忙,但挑战在于他是否'准备获得此帮助。

以我的经验(我'在类似的情况下,我有很多兄弟姐妹/父母/孩子想以这种方式帮助家庭成员),只有当个人自己在决定阶段想要一些不同的东西时,它才能起作用。我绝对建议他与我联系,然后他和我可以聊天。有时候,这听起来可能令人痛苦和沮丧,但人们必须走到尽头'重新准备做大刀阔斧的事情。

如果有帮助的话,我'd很高兴为您和我安排时间交谈。如果可以鼓励他打电话给我,那就更好了。然后,我可以解释我的工作方式,并确定他是否'准备好了。您可能还想建议他听我最近的一部 采访/播客 在这里我会详细说明我的工作。