成长为金融教练社区

成长为金融教练社区

我们很高兴带给每个人 ’今年第一次与Wise Monkey一起接受训练– in spring 2020. 

我们的培训始终以小组形式进行,我们’d从未举办过大型活动。但是我们已经计划并计划于2020年4月完成一项任务。

当然,到那时,大流行已经爆发,而且还没有。作为替代,我们召开了在线聚会。
 
尽管如此,我们仍然不知道会发生什么:一次过的检查已经变成了每周一次的定期检查。出现的社区意识超出了任何预期:感觉就像我们’成为一种运动。

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Digital banks helping people manage 钱 mindfully

Digital banks helping people manage 钱 mindfully

Monzo,Starling,Atom Bank和Revolut这两个名称对您来说意味着什么吗?

我经常与客户讨论这些类型的数字银行如何通过使用智能手机来跟踪您的支出,从而使资金管理比传统银行更容易获得和更有趣。 

这些数字银行提供易于使用的预算工具,花费时即时通知以及简单的储蓄方式。而且,这一切都可以通过手机在您的指尖获得。   

他们’还有助于创造有意识的,正念的支出。 

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朱莉亚’的培训经验

朱莉亚’的培训经验

“我希望我们将被教给我们一些方法和工具,以帮助指导,安排课程的指导以及帮助客户的周期。 教练课程远远超出了我的期望。我们当时只有六名学生,另外还有Simonne,心理治疗师Jo和具有丰富教练经验的Anne。我们获得了一个庞大的资源包,该资源包组织清晰,每天概述了当天的任务和材料,并精心安排了练习的时间。

在课程开始时,我们分别概述了希望实现的目标。本课程结构合理,因此一半的学习是通过实践练习来嵌入我们所教的知识和技能,尽管有时这令人生畏,但它一直是课程中最具挑战性和最有前途的部分。 它减轻了您在重新定型客户时作为新教练所面对的任何恐惧和焦虑。’否定性叙述,转为更积极的观点,同时问一些公开的非指示性问题以发现动力,回应或解决情绪反应或触发因素,然后引导客户选择自己的解决方案,并以财务知识为依据– 影响有意义的行为 change.  

Simonne热情洋溢,热情洋溢,对工作充满热情和激情。显然,尽管我们的专业背景,经验和直觉各不相同,但人们已经对如何最好地以一种易于理解的方式分享她的知识进行了很多思考。

Simonne期间磨练过的资源和模板’我们共享了17年的教练经验,以最大限度地提高学习效率和教练效率,之后通过保管箱提供给我们所有人,以便我们与客户分享。

我已经学到了很多可转让的技能,并从个人发展中受益,我将把这些反思性的工作实践带入我的私人和专业生活的其他领域,例如积极倾听,重新构架以及研究我可能拥有的任何自我限制的信念。”

朱莉亚

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沟新年’解决方案–养成良好的习惯

沟新年’解决方案–养成良好的习惯

减肥!身体健康!开始保存! 

It’又是一年的那个时候–新年决议和设定目标的时间。不过,今年’要做一些不同的事情,而是专注于习惯。 

将目标视为您要实现的结果。和习惯–您定期做的事情甚至都无需考虑-作为使您到达那里的过程。当然,目标对于帮助您确定想要的方向至关重要。’花时间设计正确的流程更为重要。 

With habits, thinking small can be the best way to bring about big 更改。Behaviour Scientist at Stanford University, BJ Fogg, invented the method of creating Tiny 习惯. His philosophy 是动机只是暂时的,而养成习惯的最简单方法就是将其适应现有的习惯。 BJ Fogg将一个小习惯描述为您每天至少执行一次的行为,这种行为只需不到30秒的时间,并且几乎不需要任何努力。

的习惯形成技术‘pairing’是我个人使用的一种自动化形式。早上打开计算机时,我会在线检查银行帐户。它’是手动操作,但是’现在在我心里根深蒂固’养成自动习惯–我不加思索地做。  

我作为财务教练的工作通常专注于与想要改变财务业绩的人一起工作,有时他们已经将自己的头脑埋在沙子里数年了。这通常涉及帮助他们用金钱来改变自己的行为,并养成新的积极的习惯,需要小而一致的行动– small, because it’更容易实现;并保持一致,因为这有助于习惯‘stick’.  

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Could a 钱 coach solve your 钱 problems?

Could a 钱 coach solve your 钱 problems?

46岁的弗里克·埃弗里特(Flic Everett)负债累累,没有退休金,也不拥有自己的财产,因此她信任我,以帮助她掌握财务状况,并改善与金钱的关系。 

FeMail中的这篇文章为您提供了Flic’记录了她从会议中获得的收获以及她在会议之前准备的工作。它还可以让您洞悉辅导课程中发生的事情以及我使用的一些练习。

在这里阅读文章

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什么 the ELLE is 财务辅导?

什么 the ELLE is 财务辅导?

我已经以指导身份与客户合作超过15年,我知道 财务辅导 改变人’让生活变得更好。通常是某人的原因’货币问题的根源在于它们与货币的关系和对货币的态度,而不是其对金融的知识和理解。

我还知道,不幸的是,绝大多数人仍然不’不知道存在传统建议之外的财务支持。 

那’这就是为什么当ELLE(世界)’的畅销时尚杂志,被要求来体验金融培训课程。 

您可以阅读Alex Holder’完整的写作在这里: Meet the 钱 doctor who will change your life

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我从财务顾问到教练的旅程-NextGen Planners播客访谈

我从财务顾问到教练的旅程-NextGen Planners播客访谈

最近,我很高兴被NextGen Planners播客之一接受采访。 

如果你没有’没听说过NextGen Planners, check it out. It’是一个由年轻的财务规划师创建的社区,致力于为非正式顾问提供一种非正式的方式,以交流想法,最佳实践和发展专业以外的技能。创始人之一亚当·卡罗兰(Adam Carolan)向我询问:

•    我从财务咨询到财务指导的旅程 
•    财务指导与财务建议有何不同
•    我的工作方式和与之合作的客户类型
•    我提供的培训课程
•    我对年轻的理财师的建议

您可以收听完整的播客,也可以只收听 我谈论训练的部分。但是,为节省您的时间(它'很长!),请点击下面阅读面试的一些要点...

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离职财务

离职财务

The process of divorce or separation forces you to make big financial decisions at a time of intense emotional upheaval. 那里 is an urgent need for clarity, understanding and clear planning to ensure those decisions are made well, as they could have a big impact on your future.

离婚的财务方面可能是一个艰巨的过程,尤其是当我们许多人努力了解我们的钱在最佳时机去向何处时。可能有财务问题–例如养老金,投资,债务或家族企业–您从未真正了解过的内容,现在需要就如何共享这些内容制定决策。甚至很简单的问题,例如‘您需要多少生活费?’当生活发生重大变化时,它是复杂的。

金融教练在理解金钱方面提供了支持和指导,因此对于解决离婚的财务问题以及促进夫妻之间的讨论特别有用。

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改变财务行为

改变财务行为

I'曾经是Pete Matthew的忠实粉丝 有意义的钱,与我一样充满激情 向大众提供金融教育,帮助人们为自己建立更好的金融未来。我经常建议客户收听他的播客或视频,强烈建议您浏览他的网站,如果您'对学习如何投资感兴趣 signing up for his 免费的10天电子邮件课程。

这周,我很高兴被Pete收看他最新的“有意义的钱”播客,这是他的一部分 涵盖主题的季节 行为金融。在这次采访中,我谈到了教练的力量,以及我们还需要如何解决与金钱的情感关系,从而为实现目标提供安全的途径。我也分享一些 提示和见解.

您可以通过单击 上方的音频链接 (采访开始于录音开始约6分钟)或通过 改变财务行为 “有意义的钱”网站上的页面。如果您向下滚动Meaningful Money网站上的页面,'也是播客的转录版本,以及我在采访中提到的资源列表。请看看皮特's website, as there'那里有大量宝贵的资源。 

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理财教练西蒙妮·格内森(Simanne Gnessen)采访金块

理财教练西蒙妮·格内森(Simanne Gnessen)采访金块

My interview with Money Nuggets sharing tips and advice, talking about 理财疗法 和our 'Do Money'在线行为改变计划...

“西蒙娜(Simonne)是一名认证的生活教练,自然语言处理硕士从业者和注册生活计划者,在帮助客户管理财务方面拥有丰富的经验。

她还是明智的猴子金融教练的创始人,也是《 神经济学 –一本个人理财书,为妇女提供理财方面的实用且可行的提示。 Simonne采用非传统方法进行财务规划,并结合了作为前独立财务顾问(IFA)获得的技能和经验,成功地激发了她的客户控制其财务,对自己的财务未来和大多数负责的责任重要地改变了他们与金钱的关系。

那么财务教练到底是做什么的呢?财务教练如何帮助我克服金钱上的困扰?在我们与Simonne的独家专访中了解...”

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Change your 钱 habits one Do at a time

Change your 钱 habits one Do at a time

我问自己一个问题,结果使我从传统的财务顾问转变为财务教练。 'Why don’我们做了我们知道需要做的事情吗?'. 我开始向那些在金钱方面遇到挑战和障碍的人们敞开大门。从那时起,我的研究一直集中在我可以提供的方法上,不仅是实际的解决方案,而且还解决了在财务上取得成功的障碍。

那 was why I became interested in the ‘做不同的事情(DSD)’ 方法。我与卡伦·派恩教授共同撰写 神经济学,是创始人之一。 

DSD创建了一系列创新的在线行为更改计划,这些计划由心理学教授设计,并通过文本和电子邮件提供。每个费用 只要£6周课程14天。其背后的原理是...

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您是蓬勃发展还是只是生存?

您是蓬勃发展还是只是生存?

最近我接受了一位记者的采访,他想写一篇有关‘financial therapy’-结合财务建议和治疗无益金钱行为的疗法-目前在美国很受欢迎。

文章- Do you need 理财疗法 ? –该书由《卫报》本周出版。当我不穿’将自己描述为一名治疗师,我的工作通常涉及帮助客户解决围绕金钱主题的情感,并帮助转移无意识的行为模式。

除了采访我有关我的工作外,我们还为记者做了一些工作’与金钱的关系,以便她可以体验我的工作。她’d从没考虑过她与金钱的关系。

揭示的是她可以摆脱困境,但可以’一旦不再有问题,就保持这种前进的势头。我们进行了一次锻炼,让她形象化了她与金钱的关系,结果使她对与金钱交往感到矛盾,不感兴趣和不舒服。我们意识到她专注于生存:度过一个月,还清债务,但没有 thriving.

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您是否在财务上无法自拔?

您是否在财务上无法自拔?

我总是觉得有趣的是,我们多久不停下来。尤其是女性客户,尽管有诚意,还是多久一次在专业上表达对欺诈行为的担忧 外界的认可以及他们专业的丰富经验。然而,尽管有外界的认可,在内部'还有其他事情。

I've注意到我们许多人经历内部冲突。虽然我们一部分人知道我们是谁,我们是什么'在某种程度上说,他们有能力再完全相反。'我要达到/渴望/应得的目标是谁?’。有时感觉就像’这是一场内部斗争,两个部分都在争夺注意力,却都没有听到。 

我在与人有关的方面做了很多工作’s behaviour around 钱. One part of you ...

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Coping with 钱 烦恼

Coping with 钱 烦恼

话语‘money’ and ‘worries’ go together so often they can seem inseparable. For many people, their relationship with 钱 is fraught with anxiety. In 神经济学 我们谈论‘金钱焦虑症’ (MAD) –对金钱的担忧使人着迷,并持续感到根本没有足够的感觉。我也遇到了我称呼的东西‘net worth anxiety’ –人们在人生的某个阶段进行自我评估,并与朋友或同事或自己的期望进行比较,并感到自己’ve fallen behind.

Money 烦恼 can leave you trapped in a relentless cycle of anxiety.

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重新激发我的“为什么”

重新激发我的“为什么”

I'过去的几个月令人兴奋,这使我在Wise Monkey社交媒体上相对安静了一段时间。我花了一点时间在推文和Facebook上进行盘点,并计划下一个方向。最近的一些任务和事件-更新我的网站,创建一个新视频以简洁地解释我的工作,监管问题以及准备一分钟的演讲以及远程研讨会-要求我评估我的工作,原因以及提炼我工作的精髓。

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想训练成为金融教练吗?

想训练成为金融教练吗?

I’m仍在上周接受我们的培训,这使六名学员通过了为期五天的“金融教练从业人员证书”计划。我们有很多参与者-包括一个从莫桑比克出发加入我们的人–并且来自不同的专业领域。

和我一起工作真是太好了 裘德·库特纳(Jude Kutner) 再次,我们的培训顾问帮助我将我的方法,工具,资源和经验转化为功能强大的,互动且有趣的体验式培训。每个人都收到了有针对性的反馈意见,以使他们能够在整个星期内建立和巩固自己的技能。我们的反馈’我们收到了令人难以置信的惊喜,当他们的信心和技能不断提高时,看到每位学员的转变,我感到无比自豪。

I’m very excited…

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如果生活变得更轻松,对您行吗?

I’我发现自己提到了玛丽亚·内默斯’最近对客户的工作相当多。她在1997年写了一本充满同情心和赋权的书‘The Energy of Money’她谈到成功是‘照你说的做’让生活变得清晰,轻松,专注和优雅’.

财务上的成功也是如此。换句话说,它’与您在银行中拥有多少资金,或投资于房地产,养老金和ISA无关。或与您去度假的地方有关,无论您的孩子是否接受过私人教育,以及您是否可以负担得起在Waitrose的清洁工或商店。它’时刻,清晰,专注,轻松和优雅地决定着您将要用金钱做什么的地方。

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改善您的财务状况

改善您的财务状况

突然间’又是12月,圣诞节在我们眼前闪闪发光,灯光,派对和最后一刻的购物使我们心疼,对我们的预算提出了过多的要求。那’经常感觉– to have come 突然 at us, even though December follows November each and every year.

我的一位客户安娜正在上高级驾驶课程,她的教练说事故报告中最常见的词是‘suddenly’: ‘货车突然转过弯来’; ‘the car ahead braked 突然’。安娜(Anna)得知高级驾驶技能与预期有关-展望未来,调整自己的行为以确保平稳行驶。事情很少发生‘suddenly’ if you’重新期待良好。她意识到...

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您对低薪有很高的容忍度吗?

您对低薪有很高的容忍度吗?

你是谁不’不能发挥您的收入潜力?试试我们的 神经济学测验 找出答案。

尤其是妇女,经常低估自己的价值,并害怕要求加薪或提高其工资率。我们很乐意以低廉的价格放弃我们的时间和技能,因为我们不’t trust that we’re worth more.

如果您可以识别,请在这里’帮助您说服自己的诀窍’无论您想赚什么都值得:

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女性为RDR后的成功指明道路

本文是由Complinet的Joanne Wallen创建的(joanne.wallen@complinet.com),经她的许可在此处转载。

尽管一些财务顾问仍对《零售分销评论》对其业务的影响感到担忧,但新的商业模式激怒了两名女性,以适应财务范围的两端。在高端,对于那些至少有钱进行投资的人, 金融人生规划 迅速发展的势头,而另一方面,金融教练则为那些除了债务或不良支出习惯外别无所求的人提供了一些缓解与金钱有关的压力的技巧。

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