女性为RDR后的成功指明道路

本文是由Complinet的Joanne Wallen创建的(joanne.wallen@complinet.com),经她的许可在此处转载。

尽管一些财务顾问仍对《零售分销评论》对其业务的影响感到担忧,但新的商业模式激怒了两名女性,以适应财务范围的两端。在高端,对于那些至少有钱进行投资的人, 金融人生规划 迅速发展的势头,而另一方面,金融教练则为那些除了债务或不良支出习惯外别无所求的人提供了一些缓解与金钱有关的压力的技巧。

负责Serenity财务规划的财务规划师Tina Weeks刚刚成为英国第一位女性注册人生规划师。 RLP称号是由美国金德生命规划研究所授予的,这意味着Weeks已经完成了为期两天的研讨会,为期五天的高级生命计划培训和六个月的“强化个人指导”。 Weeks已成为英国仅有的7个RLP之一,但Kinder Institute预计今年这一数字将迅速增加。

人生计划是由Kinder Institute创始人George Kinder和Richard Wagner制定的。它提供了一种结构化的方法来深入研究客户'生活,并尝试建立自己的目标和激情,以及他们希望通过生活实现的目标。然后,这会馈入更传统的财务计划中,以生成使客户能够朝着实现目标而努力的财务计划。除了在自己的理财业务中引入人寿计划外,Weeks还协助在英国各地举办各种研讨会,向理财顾问介绍人寿计划的概念。这些讲习班与IFA Life网站一起运行。创始人菲利普·卡尔弗特(Philip Calvert)将人生计划描述为:“金融计划业有史以来最重大的机遇”。

Weeks告诉Complinet,人生计划作为财务计划的一种辅助手段,绝对可以满足RDR试图达到的提高专业水平和公平对待客户的观念。 “人生计划有助于创建一种实用的解决方案,以客户为中心,以客户为中心,'介意为此付费。当您将生活与财务计划联系起来时,就会产生共生关系。一个人不能没有另一个人。”

最近的RDR政策声明确认,除其他外,任何提供2012年后财务“建议”的人都必须具有QCF的最低资格等级四级,相当于文凭或学士学位的第一年'学位。许多现有的财务顾问对被迫参加进一步的考试感到不满,他们对2012年后可能离开该行业或职位变更的人数的估计从大约10%到最高30%不等。金融服务管理局和RDR的支持者认为,该行业需要提高其专业水平,并被视为与会计和法律并列的专业。

人际交往能力

星期几说:“通过考试来敬业精神的重要性从来没有像现在这样重要,但是理财师也是如此'的人际交往能力。我和许多IFA一样,以为我已经在规划人生,但是只有当我开始进行Kinder培训时,我才意识到还有很多事情要做。”

对于RDR如何将顾问带入更高的社会范围,为高净值个人提供服务,人们也存在许多担忧,这将使大多数消费者无法获得良好的财务建议。

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